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ファイナンシャルライフサポート

ファイナンシャルライフサポート

お金のことを何でも相談できる…身近にそんな人はいますか?
ファイナンシャルプランナーが各家庭に合った「お金の貯め方」「使い方」「資産を守る方法」をお伝えさせて頂きます。
将来どうなるか?住宅購入はゴールではなくスタートです。
漠然とした不安を解消し、豊かな未来を実現するためのサービスです。
当社は購入後もしっかりとサポートさせて頂きます。

ファイナンシャルライフサポート
購入後「アフターフォロー」
物件購入後の安心を提供します!
○いつ繰上返済をするのか?
○老後の生活資金の準備
○金利上昇への対応 など
継続してメンテナンスすることで、より確実な将来を実現します。
専属のファイナンシャルプランナーが
改善します!

こんなとき、ファイナンシャルライフサポートで問題解決!

  • セミナーでしっかり対策!個別相談も
    当社では、確定申告のセミナーを開催しております。勿論、個別相談も歓迎です。
  • 家族のステージに柔軟に対応します!
    住宅ローンの返済額を調節できます!
  • アフターフォローの情報もしっかり
    実は、金利の優遇が受けられるのです。
  • 気になる増税…ご安心ください!
    住宅ローンはどうなってしまうのか?
    いつでもご相談ください!

ファイナンシャルライフサポート相談事例

事例 1
D様 30代個人事業主 7年前に創業間もない時に新築戸建を購入
相談事項
銀行ローンの借換えについて
改善内容
創業間もない当時と違い業歴があったため、3期分の確定申告書にて机上で銀行にあたり、審査の基準をクリアした銀行にて事前審査を行い、金利優遇の条件の良い銀行を選択し、1,000万円以上の利息軽減効果が生まれた。
【結果】
(旧ローン)35年変動金利/2.475%/3500万円
(返済総額:52,355,027円 利息A:17,355,027円)
   ↓
(新ローン)35年変動金利/0.775%/3200万円
(返済総額:36,546,233円 利息:4,546,233円 借り換え手数料他で約900,000円)
(利息+手数料)B:5,446,233円
(利息A)-(利息+手数料B)=11,908,794円
事例 2
A様 40代 3人目のお子様ご出産に伴い自宅購入
相談事項
・お子様の教育費の捻出について
・奥様の今後の仕事(働き方)について
・住宅ローンの返し方について
改善内容
・月々15,000円改善(団信を考慮した保険料削減、携帯電話の料金削減)
→住宅ローンに換算すると500万の繰り上げ返済効果有り
→お子様の教育費としての捻出にもなった

・奥様の仕事の仕方について
→扶養内での働き方を提示(月々6万程度)でOK
→気持ちの部分で楽になった

・住宅ローンの返し方
→ご年齢も不安要素がある中で団信をあえて残しておく事による有効的な活用を提示
→早期に返さないと無駄な「利息」がかかるという認識がある中で「住宅ローン控除」を最大限に活用することにより実質利息100万円(25年~30年目に完済予定)

・実質利息
→月々ベースで2,800円~3,300円程度になった
事例 3
B様 60代 自宅購入について現金or住宅ローン?
相談事項
現金購入するべきか住宅ローンを組むべきか?
改善内容
・全額、住宅に当ててしまうと住宅ローン控除が受けられないのであえて住宅ローンを組み、併せて団信を活用することにより、より良いライフプランとなった
→利息と住宅ローン控除の還付を算出し、10年後に全額完済
→住宅ローン控除にて金利を上回る還付金を受け取れた結果となった
事例 4
C様 30代 1人目のお子様ご出産に伴い自宅購入
相談事項
・お子様の教育費の捻出について
・奥様の今後の仕事(働き方)について
・住宅ローンの返し方について
改善内容
・住宅ローンと併せて、子供の教育費と老後を見据えた生命保険の見直しを実施
→お子様へどのぐらい費用がかかるのか
→住宅について今後どのような費用がかかるのか
→老後はどのような費用がかかるのか

→様々な点を気にしなければならないが「ライフプランの見える化」を実施して今後の漠然とした考えがしっかりとイメージ出来た。
→確定申告等のサポートを始め、定期的にお金のプロに相談出来るメリットは大きい
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